“網(wǎng)絡(luò)黃金”理財(cái)能增值?

今年4月,，在公安部統(tǒng)一部署下,，江蘇、山東等地警方聯(lián)合行動(dòng),，打掉了“網(wǎng)絡(luò)黃金”傳銷組織,，并查處了廣東無(wú)界、北京無(wú)界等涉及此類傳銷的公司,，抓獲犯罪嫌疑人49名,，他們包裝的“網(wǎng)絡(luò)黃金”騙局，聲稱不僅能在網(wǎng)上免費(fèi)消費(fèi),，同時(shí)還能獲利,，這讓不少人落入了陷阱，江蘇徐州的王女士就碰上了這所謂的“好事兒”,。

去年底,，王女士的好姐妹向她推薦了一個(gè)神奇的投資項(xiàng)目，光聽名字就很誘人,，叫“網(wǎng)絡(luò)黃金”，也就是網(wǎng)絡(luò)上的一種虛擬貨幣,，投入1萬(wàn)塊錢可以得到1萬(wàn)“網(wǎng)絡(luò)黃金”虛擬貨幣,，并且這“網(wǎng)絡(luò)黃金”還能升值。更不可思議的是,，除了能升值的這1萬(wàn),，參與者還能得到1萬(wàn)免費(fèi)消費(fèi)兌換券，在網(wǎng)絡(luò)商城里想買什么就買什么,。

王女士在好姐妹的指導(dǎo)下在這個(gè)由廣東無(wú)界商盟科技股份有限公司開設(shè)的網(wǎng)站上投了錢,，注冊(cè)成為會(huì)員，得到了1萬(wàn)“網(wǎng)絡(luò)黃金”積分ES,，外加1萬(wàn)購(gòu)物券,，然后她在同一家公司開設(shè)的號(hào)稱讓世界免費(fèi)的購(gòu)物商場(chǎng)內(nèi)，用購(gòu)物券免費(fèi)兌換了手機(jī),。1萬(wàn)瞬間變2萬(wàn),，這讓王女士欣喜不已，這樣的好事她覺得有必要讓朋友也來(lái)一起分享,，于是她又把另外一個(gè)朋友小美也拉了進(jìn)來(lái),。小美雖然也兌換出了手機(jī),，但還是有點(diǎn)不敢相信，怕自己購(gòu)買的那1萬(wàn)黃金積分打了水漂,，于是按照廣東無(wú)界公司的規(guī)定把這個(gè)黃金積分賣出去一部分收回約3000元現(xiàn)金,。

“網(wǎng)絡(luò)黃金”虛擬貨幣:真金變積分

這樣的好事可能存在嗎?既能免費(fèi)消費(fèi)，又能收回本金,，事實(shí)究竟是怎樣的呢?這家專門銷售“網(wǎng)絡(luò)黃金”的公司又是靠著什么來(lái)實(shí)現(xiàn)盈利,、給投資者回報(bào)的呢?

從網(wǎng)上可查的資料來(lái)看，這家廣東無(wú)界商盟科技股份有限公司自2014年開始運(yùn)營(yíng),，名下有12個(gè)會(huì)員發(fā)展平臺(tái),，專門銷售所謂的數(shù)字加密資產(chǎn)，也就是“虛擬貨幣”“網(wǎng)絡(luò)黃金”積分ES,，還有一個(gè)專門針對(duì)會(huì)員免費(fèi)消費(fèi)的網(wǎng)購(gòu)商城,，承諾會(huì)員只要投入1萬(wàn)塊錢，就能得到1萬(wàn)黃金積分外加1萬(wàn)免費(fèi)兌換券,。不過(guò),，這家公司開設(shè)的免費(fèi)兌換購(gòu)物商城，所有商品標(biāo)價(jià)都遠(yuǎn)高于市場(chǎng)價(jià)格,，那兌換而來(lái)的1萬(wàn)免費(fèi)購(gòu)物券也只能買到相當(dāng)于市場(chǎng)價(jià)格2000元的實(shí)際商品,，也就是說(shuō)，1萬(wàn)塊錢縮水成了2000塊,。

對(duì)于參與者來(lái)說(shuō),，投進(jìn)1萬(wàn)只能買到2000元的商品，顯然是個(gè)賠本買賣,，那么,，又是什么吸引著他們參與投資的呢?那就是這個(gè)被稱作“網(wǎng)絡(luò)黃金”的“虛擬貨幣”，廣東無(wú)界商盟公司承諾贈(zèng)送1萬(wàn)積分ES,，存在參與者網(wǎng)上的賬戶內(nèi),，同時(shí)還承諾這個(gè)ES積分會(huì)像股票一樣浮動(dòng)升值。

徐州市公安局鼓樓分局 紀(jì)委書記 陳磊:ES是他們公司自己操控,，每天按照不超過(guò)2%的幅度上漲,。剛開始的時(shí)候每個(gè)ES和人民幣的比例是1:1，到我們?cè)谌碌姿脑鲁鯇?duì)他們進(jìn)行立案的時(shí)候,，已經(jīng)達(dá)到了1:2.9左右,，就是一個(gè)ES可以兌換2.9元的人民幣。這給老百姓造成一種錯(cuò)覺,，認(rèn)為這個(gè)ES是不斷升值的,，他手里面有這個(gè)ES就可以像升漲的股票一樣，能得到更多的投資回報(bào)。

事實(shí)上,，參與者最初得到的這個(gè)“網(wǎng)絡(luò)黃金”ES只是一個(gè)積分,，是參與者網(wǎng)絡(luò)賬戶內(nèi)的一個(gè)數(shù)字，想要把它轉(zhuǎn)換為真金白銀,，需要遵照公司內(nèi)的一系列規(guī)定,，比如只能提取升值部分而不能提出本金，而即使提取升值部分也仍有種種限制,。

徐州市公安局鼓樓分局 紀(jì)委書記 陳磊:每個(gè)禮拜申請(qǐng)變現(xiàn)的額度不能超過(guò)本金升值的5%,，這樣算下來(lái)，他(參與人)要是把所有的本金收回的話,，大概需要20次,，也就是20周，約五個(gè)月,。

“網(wǎng)絡(luò)黃金”漲幅靠拉人收取入門費(fèi)

看起來(lái)勉強(qiáng)做到不賠不賺,，但是，這里其實(shí)有一個(gè)很重要的問(wèn)題,，就是按照這家公司自定的規(guī)則,，想要收回本金必須依靠ES積分有漲幅，那么這個(gè)漲幅又是由什么決定的呢?誰(shuí)來(lái)操縱呢?

按照廣東無(wú)界商盟公司的聲稱,，他們推出的“網(wǎng)絡(luò)黃金”總數(shù)量恒定不變,，隨著參與購(gòu)買黃金積分的會(huì)員越來(lái)越多，黃金積分ES會(huì)因稀缺性而升值,，在公司設(shè)置的ES交易大盤上,，ES積分的價(jià)格每天有大約2%的漲幅。

徐州市公安局鼓樓分局法制大隊(duì) 教導(dǎo)員 劉小冬:ES交易大盤的這個(gè)漲幅,，也是公司說(shuō)了算,。實(shí)際上就是裴總說(shuō)了算，他讓漲1%,，今天絕對(duì)不會(huì)超過(guò)2%。

這個(gè)裴總就是廣東無(wú)界商盟公司的創(chuàng)辦人,，同時(shí)也是創(chuàng)造“網(wǎng)絡(luò)黃金”這種“虛擬貨幣”的人,，他曾被幾十萬(wàn)參與者崇拜追捧，他的名字一度被神話為財(cái)富夢(mèng)想的符號(hào),。他作為公司的絕對(duì)領(lǐng)導(dǎo),，直接決定著“網(wǎng)絡(luò)黃金”價(jià)格的漲跌，那么,，他又是依靠什么來(lái)做出決定的呢?

徐州市公安局鼓樓分局 紀(jì)委書記 陳磊:他們是根據(jù)每天公司的收入來(lái)確定ES的漲幅,，大概每天漲幅不超過(guò)2%。

這樣一看，這家公司讓黃金積分ES升值的辦法就是:拉更多的人參與進(jìn)來(lái),，會(huì)員多了,，意味著資金額增加，公司收到會(huì)員交的錢多了,，黃金積分才能升值,。那么這個(gè)升值的部分究竟出自哪里呢?裴某的這家公司不同于一般正常經(jīng)營(yíng)的公司，承諾給參與者高額的回報(bào),，而公司本身卻并沒有盈利性的業(yè)務(wù),。一直給裴某當(dāng)助理的小高，也始終沒看懂這個(gè)黃金積分究竟怎樣變成生錢利器,。

原來(lái),，黃金積分的升值并非依靠公司的正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，而是來(lái)自后來(lái)新加入的會(huì)員繳納的款項(xiàng),，實(shí)質(zhì)上是“入門費(fèi)”,。

以虛擬貨幣為名 編織傳銷網(wǎng)絡(luò)

這個(gè)無(wú)界商盟公司推出的“網(wǎng)絡(luò)黃金”鼓吹的高額回報(bào)，分靜態(tài)收益和動(dòng)態(tài)收益兩種形式,，前面提到的是所謂的靜態(tài)收益,，也就是黃金積分ES的漲幅，其實(shí)真正吸引大多數(shù)會(huì)員參與其中的,，是后面那個(gè)動(dòng)態(tài)收益,。什么動(dòng)態(tài)呢?就是拉人頭參加投資，每拉進(jìn)來(lái)一個(gè)人,，就能獲得高額提成,。

廣東無(wú)界商盟公司以銷售“網(wǎng)絡(luò)黃金”積分ES為名目，把參與者納入所謂的財(cái)富俱樂部,，全體會(huì)員按照繳納金額以及發(fā)展下線的人數(shù)劃分為4階20層,，每一層級(jí)按照不同比例從發(fā)展的下線參與人的投資額內(nèi)獲取獎(jiǎng)金提成。

徐州市公安局鼓樓分局 紀(jì)委書記 陳磊:比如說(shuō)一個(gè)一星的會(huì)員提成比例是10%,，如果這個(gè)人發(fā)展了一個(gè)新會(huì)員的話,，交了一萬(wàn)塊錢的入門費(fèi)，那么他可以從這個(gè)一萬(wàn)塊錢里面,，乘以他的級(jí)差是10%,，然后就是再乘以一個(gè)70%，再乘個(gè)90%,，這樣一個(gè)固定的計(jì)算公式,，他就從這個(gè)新人得到630塊錢的提成。他的上線可以得到315塊錢,。

從這個(gè)分級(jí)提成的運(yùn)算規(guī)則來(lái)看,，對(duì)于會(huì)員來(lái)說(shuō)，投入的1萬(wàn)本金要想盡快收本見利，捷徑就是拉人參加,，拉的人越多獲利越多,。那么，參與人能否按照這種推薦提成拿回自己的全部投資呢?曾任這家公司執(zhí)行總裁的李某說(shuō)出了公司盈利的秘密,。

犯罪嫌疑人 李某:一百塊進(jìn)來(lái),，有10塊錢等于是產(chǎn)品，有60塊是要發(fā)給所有會(huì)員的獎(jiǎng)金,。比如說(shuō)您推薦的6個(gè)人沒有到,，你只推薦了5個(gè)人，你的獎(jiǎng)金永遠(yuǎn)拿不回去,，直到你推薦第6個(gè)人的時(shí)候,，你的獎(jiǎng)金正好拿回來(lái)。那有的人說(shuō)我干了3個(gè)人,，我就不干了,，他又去干別的了，那他的獎(jiǎng)金永遠(yuǎn)拿不回,。

新傳銷混淆視聽 半年斂財(cái)109億

入門費(fèi),、拉人頭、按層級(jí)提成,，廣東無(wú)界商盟公司打著“網(wǎng)絡(luò)黃金” 的幌子,，躲進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)虛擬世界，仍難掩其傳銷犯罪的本質(zhì),。與以往我們熟知的傳銷犯罪不同,，這個(gè)傳銷組織借用了虛擬貨幣、網(wǎng)購(gòu)平臺(tái),、電子支付等新興的概念和手段,，又設(shè)置了免費(fèi)購(gòu)物環(huán)節(jié)，重重包裝,，目的就是迷惑欺騙參與者,。

徐州市公安局鼓樓分局 局長(zhǎng) 邵建軍:老百姓是不知道的，光看到我的積分可以兌換實(shí)物,，但是你能兌換現(xiàn)金是多少,，是別人不可能知道的，只有公司高層人員他每天根據(jù)你的吸納的資金量來(lái)決定你兌付的資金,，你的錢永遠(yuǎn)是拿不完的，也不可能讓你拿完,。

絕大多數(shù)參與者被陷其中后,，為了返本都會(huì)把自己的同事、朋友、甚至親屬拉進(jìn)來(lái),。據(jù)警方統(tǒng)計(jì),，這家公司自2015年10月推出“網(wǎng)絡(luò)黃金”后，只用了半年時(shí)間就發(fā)展會(huì)員50多萬(wàn)人,，涉及資金109億元,。

徐州市公安局鼓樓分局網(wǎng)安大隊(duì) 吳強(qiáng):必須要有大量的人，每天都要有人加入,，每天都要有人交錢,，他拿著下面的這么多人的錢來(lái)返給上面的人，一天最多的時(shí)候進(jìn)帳一個(gè)億,。

經(jīng)查實(shí),，以裴某為首的傳銷組織共斂財(cái)109億元，其中約80億元作為高額回報(bào)返利給先期參與的會(huì)員,，5.5億元用于購(gòu)買放在購(gòu)物平臺(tái)上的“道具”商品,，另外還有15億元被裴某等公司高層瓜分。

事實(shí)說(shuō)明,，50多萬(wàn)會(huì)員交了109億元,，但只靠所謂的升值和提成收回了約80%的本錢，還得到了一批價(jià)格極度虛高的“道具”商品,。而裴某等人卻從這些會(huì)員口袋里生生地掏走了15億多元,。可見,，對(duì)于大多數(shù)會(huì)員而言,，拿不回本金真的很正常，而且越是后加入的人損失就越大,。

今年4月,，在公安部的統(tǒng)一部署下，江蘇徐州,、山東等地警方聯(lián)合行動(dòng),，查處了廣東無(wú)界、北京無(wú)界等公司,，打掉了“網(wǎng)絡(luò)黃金”傳銷組織,，目前已抓獲嫌疑人49名。

“網(wǎng)絡(luò)黃金”等虛擬貨幣案件被查處

今年以來(lái),，公安部部署全國(guó)公安機(jī)關(guān)開展打擊新型網(wǎng)絡(luò)傳銷專項(xiàng)工作,，共立案?jìng)赊k傳銷犯罪案件2826起，破獲“網(wǎng)絡(luò)黃金”,、“克拉幣”,、“恒星幣”,、“買賣寶”等一批重大案件。在此也提醒大家,，對(duì)于那些許以高回報(bào)的所謂理財(cái)項(xiàng)目,，一定要仔細(xì)甄別，避免落入傳銷陷阱,。

公安部經(jīng)偵局 涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查處處長(zhǎng) 劉路軍:這類虛擬貨幣犯罪案件有兩個(gè)突出特點(diǎn),，一個(gè)是有一批職業(yè)“操盤手”，他們是不斷變換所謂的虛擬貨幣的幣種,。另外還有一個(gè)特點(diǎn)就是這類案件或這類犯罪活動(dòng),，一般(活動(dòng))周期在半年到一年，犯罪分子在這個(gè)周期之內(nèi),，一般就會(huì)變換名目,，或者關(guān)閉網(wǎng)站，以逃避打擊,。那么大多數(shù)參與人在這個(gè)周期內(nèi),，實(shí)際上是收不回本金的。

制造盈利假象 誘騙“拉人頭”返利

從目前查處的“虛擬貨幣”案件分析,， “動(dòng)態(tài)收益”,、“靜態(tài)收益”、“推廣返利”等是典型的利誘名目,。不法分子通過(guò)許以高額回報(bào),、在群眾參與初期給予一定返利，制造“盈利”假象,，形成較強(qiáng)的誘惑力,。通過(guò)這些案件，讓我們看到當(dāng)前傳銷犯罪的一些新特點(diǎn),，那么對(duì)于普通老百姓來(lái)說(shuō),，面對(duì)亂花迷眼的新名目，到底該怎樣甄別哪些是投資理財(cái),，哪些涉及傳銷呢?

公安部經(jīng)偵局 涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪偵查處處長(zhǎng) 劉路軍:分辨是不是傳銷,，主要看三點(diǎn):第一看要不要繳納一定的費(fèi)用也就是“入門費(fèi)”;第二看是不是刺激、鼓勵(lì)參與人去不斷地發(fā)展下線;第三是這種高額的返利是不是通過(guò)拉人頭的多少來(lái)計(jì)算的,，而且要注意這種高的返利是不是符合價(jià)值正常的產(chǎn)生規(guī)律,。

假借“金融創(chuàng)新” 歪曲“營(yíng)銷”概念

不法分子打著“虛擬貨幣”、“金融互助”,、“微商”,、“愛心慈善”等幌子從事網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪，大多以“金融創(chuàng)新”為噱頭,，歪曲利用“區(qū)塊鏈技術(shù)”,、“數(shù)字資產(chǎn)”,、“電子商務(wù)”、“微信營(yíng)銷”等概念,，混淆視聽，引人入彀,。今年以來(lái),，公安機(jī)關(guān)已立案?jìng)刹?50余起“虛擬貨幣”類傳銷及其他犯罪案件，涉及60余個(gè)“幣種”,。在此,，我們也提醒大家:警惕傳銷犯罪，不要被高利誘惑,、上當(dāng)受騙;更不要參與傳銷,、害人害己。（編輯：李麗）