據(jù)《勞動(dòng)報(bào)》報(bào)道:今年9月1日起,，外匯局將采集銀行卡在境外單筆1000元以上消費(fèi)消息,。記者注意到，新規(guī)要求銀行卡境外交易信息由發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)報(bào)送,，個(gè)人無需另行申報(bào),。這是國(guó)家外匯管理局昨日發(fā)布的《國(guó)家外匯管理局關(guān)于金融機(jī)構(gòu)報(bào)送銀行卡境外交易信息的通知》中的新規(guī)。

境外消費(fèi)千元要"匯報(bào)"

為完善銀行卡境外交易統(tǒng)計(jì),，維護(hù)銀行卡境外交易秩序，國(guó)家外匯管理局發(fā)布《通知》規(guī)定自2017年9月1日起,，境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)向外匯局報(bào)送境內(nèi)銀行卡在境外發(fā)生的全部提現(xiàn)和單筆等值1000元人民幣以上的消費(fèi)交易信息,。

據(jù)悉，此次通知所稱境內(nèi)銀行卡，是指境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行的各類銀行卡清算機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)的銀行卡,，包括但不限于借記卡,、信用卡(貸記卡和準(zhǔn)貸記卡)。

外匯局介紹,，采集范圍包括境內(nèi)銀行卡在境外發(fā)生的提現(xiàn)和消費(fèi)交易信息，不含非銀行支付機(jī)構(gòu)基于銀行卡提供的境外交易,。具體包含:(一)銀行卡境外提現(xiàn)信息采集范圍為境內(nèi)銀行卡在境外金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)和自動(dòng)取款機(jī)等場(chǎng)所和設(shè)備發(fā)生的提現(xiàn)交易,。(二)銀行卡境外消費(fèi)信息采集范圍為境內(nèi)銀行卡在境外實(shí)體和網(wǎng)絡(luò)特約商戶發(fā)生的單筆等值1000元人民幣(不含)以上的消費(fèi)交易。

不涉外匯管理政策調(diào)整

外匯局稱,，當(dāng)前，銀行卡已成為個(gè)人出境使用最主要的支付工具,。據(jù)統(tǒng)計(jì),，2016年境內(nèi)個(gè)人持銀行卡境外交易總計(jì)超過1200億美元。國(guó)內(nèi)現(xiàn)行銀行卡境外交易國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)主要采用總量統(tǒng)計(jì)模式,，隨著國(guó)際協(xié)作中有關(guān)反洗錢,、反恐怖融資,、應(yīng)對(duì)稅基侵蝕等要求的增加,，銀行卡跨境交易統(tǒng)計(jì)在金融交易透明度、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量等方面需要進(jìn)一步提升,。

外匯局表示,，開展銀行卡境外交易信息采集，不涉及銀行卡境外使用的外匯管理政策調(diào)整,，外匯局將繼續(xù)支持和保障個(gè)人持銀行卡在境外經(jīng)常項(xiàng)下合規(guī),、便利化用卡。銀行卡境外交易信息由發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)報(bào)送,，個(gè)人無需另行申報(bào)，不增加個(gè)人用卡成本,，外匯局將依法保護(hù)持卡人信息安全,。

為防范跨境洗錢和其他犯罪活動(dòng)，外匯局將通過銀行卡管理系統(tǒng)向各發(fā)卡行發(fā)送存在銀行卡境外違規(guī)交易記錄或其他違法違規(guī)行為的個(gè)人信息,，信息發(fā)送渠道與各發(fā)卡行的銀行卡境外交易信息報(bào)送渠道相同,。發(fā)卡行接收信息后，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行卡境外交易的日常監(jiān)測(cè)管理,，防止銀行卡成為各類違法違規(guī)行為的交易渠道,。

外匯局指出，發(fā)卡行報(bào)送銀行卡境外交易信息情況,，納入銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核,。對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送銀行卡境外交易信息的發(fā)卡行,，外匯局將依法采取相關(guān)監(jiān)管和處罰措施。

支付寶,、微信不在范圍內(nèi)

境外很多商戶現(xiàn)在可以使用支付寶和微信了,，那么它們需要"匯報(bào)"嗎?據(jù)了解，境內(nèi)銀行卡關(guān)聯(lián)第三方支付,，例如:支付寶,、微信等，在境外交易還不屬于信息采集范圍,。

而境內(nèi)銀行卡,，是指境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行的各類銀行卡清算機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)的銀行卡，包括但不限于借記卡,、信用卡(貸記卡和準(zhǔn)貸記卡),。

昨日消息一出，迅速引發(fā)關(guān)注,。設(shè)定"1000元人民幣"讓不少人意外,，"在國(guó)外刷卡購(gòu)買一件衣服或一套化妝品的交易信息都將上報(bào)給外管局?"有網(wǎng)友問。

業(yè)內(nèi)人士表示,，有關(guān)此次外管局出新政監(jiān)管的目的或主要是監(jiān)管具體消費(fèi)內(nèi)容,，以防轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的行為，因?yàn)榫惩馑⒖ú徽季惩馊‖F(xiàn)年度限額,，大額度卡有時(shí)甚至可以通過刷卡購(gòu)置房產(chǎn)等,。

此前，針對(duì)換匯,、跨境交易等行為,，相關(guān)部門也下發(fā)了多份文件。比如2016年12月30日規(guī)定自2017年7月1日起,，對(duì)跨境超過20萬元人民幣的交易,，銀行需要上報(bào)給央行;隨后2016年12月31日夜間對(duì)銀行下發(fā)文件，從2017年1月1日起,，個(gè)人購(gòu)匯申報(bào)需要細(xì)化到用途和時(shí)間,。央行和外管局均表示，此舉是為了加大對(duì)洗錢,、腐敗等犯罪活動(dòng)的監(jiān)測(cè)和打擊,。

（編輯：李月）