2016年12月22日,，長沙市芙蓉區(qū)人民檢察院指控稱，在長達(dá)12年的時間內(nèi),，長沙市盾光典當(dāng)有限責(zé)任公司(下稱盾光公司)及其負(fù)責(zé)人,，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，以高息為誘餌,，大肆向社會不特定人員集資,，截至2014年12月吸收公眾存款本息總計(jì)5億多元，涉及人數(shù)達(dá)395人,。該公司還存在使用詐騙方法非法集資的行為,。

這是一家怎樣的典當(dāng)行?經(jīng)司法鑒定,，12年中，盾光公司取得的正常典當(dāng)收入資金僅69.69萬元,，而對外放貸實(shí)際收到的利息共有1.27億元,。典當(dāng)收入僅占總收入1.34億元的0.52%。也就是說,，屬于典當(dāng)行的合法營業(yè)收入只占其總收入的近200分之一,。

“這就是一家地下銀行，連老總也被人稱為‘行長’,?！痹摪付辔皇芎φ呦蚺炫刃侣?www.thepaper.cn)如此描述。

而澎湃新聞獲得的一份受害者名單顯示,，部分受害者為湖南省公安廳退休干部，其中退休的處級干部有38名,、廳級有7名,。“他們(指盾光公司負(fù)責(zé)人)的身份太具有偽裝性和欺騙性了,，我們是被自己的同事騙了,。”湖南省公安廳處級退休干部彭秋英說,。

典當(dāng)行掛了三個會員單位標(biāo)識,。

“一個是公安廳出來的，一個跟政協(xié)有關(guān)系”

工商資料顯示,，盾光公司成立于1998年,，法定代表人為熊言偉，總經(jīng)理是劉正良,。

澎湃新聞獲得的一份蓋有該公司公章的材料稱,，該公司1998年至2001年屬于湖南省公安廳管轄的職業(yè)據(jù)點(diǎn)，2002年轉(zhuǎn)為民營股份制企業(yè),。

案件偵查單位長沙市公安局直屬分局曾委托大信司法鑒定所作相關(guān)鑒定,，文件顯示，盾光公司注冊資本525萬,，股東由兩家企業(yè)和兩個自然人組成,。企業(yè)股東雖經(jīng)幾次變更，但“沒有企業(yè)股東投入注冊資本的相關(guān)出資記載,，且還發(fā)生企業(yè)以‘管理費(fèi)’名義收走137.5萬”的情況,。兩名自然人股東分別是熊言偉和劉正良。前者沒有出資記錄,，后者出資100萬元,。

大信司法鑒定所的文件顯示,，熊言偉生于1954年，高中畢業(yè)后進(jìn)入長沙市公安局東區(qū)分局任民警,，1979年至2001年,，先后在湖南省公安廳辦公室等科室工作。2001年,，熊言偉在47歲時提前退休,，接手盾光公司，并擔(dān)任公司的法定代表人,。

退休干部,、原湖南省公安廳政治部副主任肖吉華，曾負(fù)責(zé)代管盾光公司,，他告訴澎湃新聞,，“熊言偉是廳領(lǐng)導(dǎo)眼里的紅人、能人,，他曾被派到張家界任建市后的第一任公安局副局長,，回來后內(nèi)退接手了盾光公司，他搞通了處于經(jīng)營停滯狀態(tài)的盾光公司手續(xù)方面的問題,，還找來了一個老板,。”

據(jù)大信司法鑒定所文件顯示,，擔(dān)任盾光公司總經(jīng)理的劉正良生于1961年,，長沙市望城區(qū)人。澎湃新聞查詢公開資料發(fā)現(xiàn),，案發(fā)前,，劉正良宣稱是“長沙市政協(xié)機(jī)關(guān)勞動服務(wù)公司經(jīng)濟(jì)貿(mào)易部部長”。該公司的注冊地址在長沙市高橋大市場農(nóng)產(chǎn)品城9棟2號,。

受害者,、長沙高橋大市場經(jīng)營建材的商人李正德，和劉正良是同學(xué),?！拔覀冋J(rèn)為他能給長沙市政協(xié)搞貿(mào)易公司，這說明他和政協(xié)系統(tǒng)的關(guān)系很好,?！崩钫聦ε炫刃侣?wù)f，“一個是公安廳出來的,，一個跟政協(xié)有關(guān)系,，我有什么不相信的”，所以,，他“存”了1000萬元在盾光公司,。

受害人出示的收據(jù),，其在案發(fā)前一個多月還存錢進(jìn)去。

“給老干部搞點(diǎn)福利”

湖南省公安廳的部分老干部告訴澎湃新聞,，他們當(dāng)時完全是出于對熊言偉及這個曾經(jīng)屬于公安廳的典當(dāng)行的信任,，才放錢到盾光公司。

湖南省公安廳老干部胡協(xié)清說:“2004年,，我在廳機(jī)關(guān)碰到熊言偉,，他告訴我，他多方努力,，好不容易在北京批到典當(dāng)行經(jīng)營許可證,，打擦邊球可以放一些錢出去。他現(xiàn)在一天到晚坐在茶樓喝茶,，好多人找他貸錢,。我如果有些閑錢，放在他那,，保證萬無一失,，給月息一分。不管是幾萬,，十幾萬，幾十萬,，可隨時支取,。廳里許多老干部都把錢存來了?！?

胡協(xié)清隨后存了5萬元到盾光典當(dāng)行,，每年12月下旬，典當(dāng)行通知他去結(jié)息,，他覺得很放心,，接著他又陸續(xù)把26萬本金和利息一同放進(jìn)去，總計(jì)陸續(xù)放了53萬元,。

長沙市芙蓉區(qū)檢察院的起訴書指控,，盾光公司以12%-48%不等的回報計(jì)復(fù)利，開具收據(jù)或借據(jù),，然后以24%,、30%、60%不等計(jì)復(fù)利的方式借出給多家公司及個人,。

湖南省公安廳正處級退休干部周普林說:

“熊言偉的妻子劉淑蘭也是公安廳的干部,，我們兩家住門對門，每到年底,，我看到公安廳很多人去他們家領(lǐng)息錢,，就問他,，你那還可以存錢啊?他說年息12%，算是給我們老干部搞點(diǎn)福利,?！?014年3月，周普林放了15萬元在盾光公司,。

公安廳退休干部彭秋英是通過劉淑蘭放錢進(jìn)去的,，“她是我們公安廳后勤保障部政治協(xié)理員，副處級干部,，她說他老公怎么怎么樣,，我們能不信?”劉淑蘭說。

盾光公司維權(quán)小組成員李正德告訴澎湃新聞,，他們統(tǒng)計(jì)了在盾光公司放錢的主要是:

公安廳的老干部82人(部分為老干部家屬)及來自高橋大市場,、望城區(qū)機(jī)關(guān)單位和長沙市規(guī)劃設(shè)計(jì)院、長沙縣石長鄉(xiāng)的人員,。

劉正良的妻子是望城區(qū)審計(jì)局的干部,，她協(xié)助劉正良從望城審計(jì)局、財(cái)政局,、自來水公司等單位的集資戶吸收了大量公眾存款”,，李正德介紹，“劉正良有個親戚在規(guī)劃局上班,，直接為他‘?dāng)垉Α?。另外，熊言偉的老家是長沙縣石長鄉(xiāng),，在鄉(xiāng)下,，人們都喊他‘行長"。

典當(dāng)掩蓋下的“地下銀行”

盾光公司的典當(dāng)經(jīng)營許可證顯示,，其經(jīng)營范圍是:動產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù);房地產(chǎn)(外省,、自治區(qū)、直轄市的房地產(chǎn)或者未取得商品房預(yù)售許可證的在建工程除外)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù);限額內(nèi)絕當(dāng)物品的變賣;鑒定評估及咨詢服務(wù);商務(wù)部依法批準(zhǔn)的其它典當(dāng)業(yè)務(wù),。其經(jīng)營獲得了公安局批準(zhǔn)的特種行業(yè)許可證,。

然而，大信司法鑒定所出具的鑒定材料稱,，2002年2月至2014年12月,，盾光公司取得的正常典當(dāng)收入資金僅69.69萬元，而對外放貸實(shí)際收到貨幣資金的利息收入共有1.27億,。典當(dāng)收入僅占總收入1.34億元的0.52%,。所以其實(shí)際經(jīng)營模式是，“以吸收公眾存款并放貸為主，典當(dāng)為輔”,。

長沙市芙蓉區(qū)檢察院的起訴書稱,，經(jīng)湖南大信司法鑒定所鑒定，2002年2月至2014年12月,，盾光公司吸收公眾存款的本金及息轉(zhuǎn)本合計(jì)總金額5.16億元,，其中，吸收公眾存款本金4.98億,，息轉(zhuǎn)本1832萬,，吸收公眾存款人員數(shù)量395人，2574人次,。盾光公司2002年2月至2014年12月放貸的本金及息轉(zhuǎn)本合計(jì)總金額6.3億,。其中放貸本金2.33億，息轉(zhuǎn)本3.96億,。收回本金1.29億,，息轉(zhuǎn)本1944萬，已收回現(xiàn)金利息1.07億,，放貸涉及人員數(shù)量104人,，450人次。

曾接受受害人法律咨詢,、閱悉相關(guān)案情的律師申勇告訴澎湃新聞,，“盾光公司長期以來，是以銀行經(jīng)營模式賺取利息差額,，最后由于借貸出的大量資金無法收回,，資金鏈斷裂。但根據(jù)現(xiàn)行的《典當(dāng)管理辦法》及國家相關(guān)金融管理的法規(guī),，吸收公眾存款并放貸，不在典當(dāng)公司的許可范圍內(nèi),，無抵押放貸,，也不符合它的宗旨，盾光典當(dāng)公司,，看起來更像是個‘地下銀行’,。”

不少受害人告訴澎湃新聞,，除了看中盾光公司的背景和負(fù)責(zé)人的身份外,，他們還被一些假象所迷惑。

“熊言偉告訴我們,，他買了五一大道和諧瀟湘大廈一排價值4千萬的門面,，并租給光大銀行，一年租金幾百萬;他兒子搞了一個新材料公司,，馬上要上市,，還有盾光公司的辦公室等等資產(chǎn),。”肖吉華說,，但后來他們了解到,，“4千萬的房產(chǎn)實(shí)際是空的，因?yàn)樵缇偷盅航o了銀行,，新材料公司也是個空殼公司,。他玩的其實(shí)就是我們的錢?！?

“都這樣了,，還在騙”

李正德是較早發(fā)現(xiàn)情況不妙的。2014年10月中,，他急需錢,，結(jié)果劉正良拿不出。打電話不接,，發(fā)短信不回,。他有點(diǎn)著急了。兩個月后,，他們來到位于五一大道的盾光公司辦公室,，結(jié)果發(fā)現(xiàn)辦公室已經(jīng)擠滿了人，都是要債的,。

可此時的劉正良,，他們根本見不著。后來他們了解到,，劉正良因也借了親侄子的錢,，被其控制起來“看牛”,，然后劉把部分房產(chǎn)過戶給侄子,。劉正良在其口述中承認(rèn)有這一回事，但稱人身自由沒有完全限制,。

公安廳的受害老干部,，則是后知后覺。今年70歲的馮慶元2014年4月26日向盾光公司存入6萬元,，2014年12月30日又存入4萬元,。“我第二次存錢時,，還親眼看到我們廳里還有兩位干部也分別存了好幾萬,。”

彭秋英于2015年1月1日存了5萬元進(jìn)去。這令她現(xiàn)在想起來尤為氣憤,，因?yàn)殡x最終案發(fā)只差1個多月,，“都這樣了，還在騙,。盾光公司及熊言偉他們的行為具有欺騙性,、偽裝性和隱蔽性?！?

公安廳老干部胡協(xié)清對澎湃新聞?wù)f,，他2015年1月22日因老伴中風(fēng)急需用錢，到盾光公司辦公室找熊言偉,，當(dāng)時他看到辦公室的電腦,、賬本已經(jīng)被一些人拿走了，“一個債主跟我說,，他一個人就有2000萬元,。但熊言偉跟我解釋，說是他的朋友出了問題,，連累了他,，請我放心?！?

盾光公司維權(quán)小組成員張毅軍告訴澎湃新聞,，一位與劉正良關(guān)系密切的受害人介紹，其實(shí)從2012年起,，劉正良就很少給他們介紹公司的營收情況,，實(shí)際上是后期的很多無抵押資金收不回來了。張毅軍2011年獲得了一筆47萬元的拆遷款,，“被劉正良打聽到,，游說我放了30萬到盾光公司來，后來我妹妹也放了264萬,?！?

檢方的變更起訴決定書稱，“2012年11月,，因經(jīng)營不善,，盾光公司停止了對外放貸業(yè)務(wù),。2012年11月1日-2014年12月31日期間,，盾光公司在處于對外放貸的借款暫時收不回來的情況下，被告人熊言偉,、劉正良隱瞞了盾光公司經(jīng)營不善的真實(shí)情況,，對外宣稱所吸收的公眾存款用于放貸出去賺息拆，或投資實(shí)體項(xiàng)目，對外放貸有4個多億債權(quán)可以馬上收回,，騙取他人信任,，以提高月息的方式，向社會不特定公眾出具借據(jù)獲取大量資金,，實(shí)際上是用這些錢用于歸還之前所吸收的公眾存款的利息或本金,。”

經(jīng)湖南大信司法鑒定所補(bǔ)充鑒定,，盾光公司2012年11月-2014年12月集資本息總額為2億元(含2012年11月之前的集資本金所產(chǎn)生的息轉(zhuǎn)本),。

檢方增加指控集資詐騙罪

在謊言被戳破后，2015年2月16日,，受害人紛紛到長沙市公安局報案,，當(dāng)日即獲得立案。次日,，涉嫌非法吸收公眾存款的熊言偉,、劉正良被公安局抓獲歸案，隨后被批捕,。同年10月21日,，熊、劉二人被追加指控涉嫌集資詐騙罪,。

此外,，湖南金邦投資有限公司董事長、法定代表人蘇青,，長沙市望城區(qū)審計(jì)局退休科員,、劉正良的妻子黃紅英，兩人均被以非法吸收公眾存款罪刑拘,，但事后未獲檢方批捕,。

“熊言偉說盾光公司賬面上對外放貸應(yīng)收款為4個多億，可是這些放貸都成了爛賬,?！崩钫峦ㄟ^律師閱卷了解到，“有的借貸人因觸犯刑法被判刑入獄;有的因投資項(xiàng)目資金緊張停建,，東躲西藏;有人因吸毒被公安機(jī)關(guān)抓獲關(guān)進(jìn)了戒毒所強(qiáng)制戒毒;有人因債務(wù)原因自殺……應(yīng)收賬款看起來有4個多億,，但能收回的賬款微乎其微?！崩钫潞軞鈶?“這些錢根本收不回來,，還繼續(xù)集資，這不是詐騙是什么?”

然而,，2016年7月,，受害人通過律師獲悉,，湘長芙檢刑訴[2016]347號起訴書顯示，檢方只指控盾光公司,、熊言偉,、劉正良非法吸收公眾存款，而沒有指控其集資詐騙罪,。

彭秋英等多名受害人表示不服,，認(rèn)為辦案單位不負(fù)責(zé)任。他們多次集體到芙蓉區(qū)檢察院反映情況后,，2016年12月22日,，芙蓉區(qū)檢察院作出了“變更起訴決定書”。

“在法院審理過程中,，發(fā)現(xiàn)案件事實(shí)與起訴書指控的事實(shí)不符”,，檢方將指控的罪名變更為非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。

【普法小站】

典當(dāng):

根據(jù)《典當(dāng)管理辦法》,，典當(dāng),，是指當(dāng)戶將其動產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)權(quán)利作為當(dāng)物質(zhì)押或者將其房地產(chǎn)作為當(dāng)物抵押給典當(dāng)行,，交付一定比例費(fèi)用,，取得當(dāng)金，并在約定期限內(nèi)支付當(dāng)金利息,、償還當(dāng)金,、贖回當(dāng)物的行為。

非法吸收公眾存款罪:

《刑法》第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,，擾亂金融秩序的,，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,，處三年以上十年以下有期徒刑,，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

集資詐騙罪:

指以非法占有為目的,，違反有關(guān)金融法律,、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資,，擾亂國家正常金融秩序,，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為,。犯本罪的,，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。（編輯：宇強(qiáng)）